FD Cambi SA è un intermediario finanziario affiliato all'Organismo di Autodisciplina PolyReg, come tale sottostà alla Legge Federale del 10 ottobre 1997 relativa alla lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo e al Regolamento OAD FCT.
Obblighi di FD Cambi SA
Nel rispetto di queste norme, su questa piattaforma, FD Cambi SA è tenuta a:
- Identificare la controparte e il detentore economico dei beni al momento dell'avvio della relazione d'affari, ragion per cui richiediamo che l'IBAN di emissione coincida con quello di destinazione e che sia intestato al cliente, a cui chiediamo nome, cognome, indirizzo, email, recapito telefonico e documento d'identità in corso di validità al momento della transazione d'affari.
- Tenere strettamente riservati i dati forniti dai clienti e non comunicarli a terzi, mantenendo una privacy impeccabile. Possiamo conferire queste informazioni solo ed esclusivamente alle autorità di vigilanza preposte alla LRD in seguito a loro richiesta o al diretto interessato previa identificazione.
- Identificazione della controparte mediante compilazione del modulo: in ottemperanza del punto 9 del Regolamento OAD PolyReg, per qualsiasi transazione di cambio online è necessaria l'identificazione della controparte mediante compilazione del modulo del cambio online e documento d'identità dell'intestatario dei conti bancari. Qualora il cliente sia passato personalmente al nostro sportello fisico in Via Lugano 25 a Ponte Tresa, può segnare la casella corrispondente al momento della compilazione del modulo e sarà nostra premura verificare l'autenticità del documento prima di concludere la transazione. Se invece il cliente non si è mai presentato presso la nostra sede fisica, dovrà sottoporsi ad una identificazione mediante videochiamata che sarà registrata.
- Identificazione mediante videochiamata: in ottemperanza della Circolare FINMA 2016/7, i clienti che non hanno potuto presentarsi allo sportello di persona, possono sottoporsi all'identificazione mediante videochiamata che sarà registrata. Sarà nostra premura prendere contatto con voi dopo che avrete selezionato questa casella facoltativa.
- Transazioni tra CHF 5'000 e CHF 14'999: per le transazioni il cui importo è compreso tra 5000.00 e 14'999.00 chf, va selezionata la casella facoltativa che lo indica, con cui accetterete di sottoporvi alla compilazione dei formulari preposti dalla legge. Sarà nostra premura contattarvi e svolgere l'operazione in modo corretto prima che inviate i soldi.
- Non intraprendere relazioni d'affari con persone politicamente esposte, cui sono state affidate funzioni pubbliche dirigenziali a livello nazionale in Svizzera o all'estero, e con persone a loro legate per motivi personali o d'affari.
- Richiedere più informazioni sullo scopo della relazione d'affari nel caso in cui sorgano sospetti sulla legalità della provenienza dei valori patrimoniali e ovunque la transazione appaia inusuale o comporti un rischio o un sospetto di riciclaggio di denaro.
- Conservare i documenti relativi alle transazioni effettuate per almeno 10 anni e presentarli alle autorità qualora siano richiesti.
Diritti di FD Cambi SA
FD Cambi SA si riserva il diritto di:
- Rifiutare qualsiasi relazione d'affari qualora lo ritenesse necessario.
- Segnalare alle autorità competenti qualsiasi infrazione delle regole sopra esposte.
- Cominciare relazioni d'affari solo previa accettazione in toto del regolamento.
Fiduciosi nella vostra piena collaborazione
Per maggiori informazioni sulla normativa antiriciclaggio, vi invitiamo a consultare:
